AFIP 2024: ¿Cuánto dinero puedes transferir sin levantar sospechas? Descubre los límites de las billeteras electrónicas

En el contexto actual, donde las transacciones digitales son moneda corriente, la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) establece límites para las operaciones a través de billeteras electrónicas, con el fin de monitorear y asegurar la legalidad de los fondos en circulación. Aquí te presentamos los detalles para evitar posibles inconvenientes con el ente recaudador.

¿Cuánto dinero debes mover para que la AFIP esté al tanto? Gran parte de las transacciones cotidianas se realizan mediante billeteras virtuales, desde el pago de alquileres hasta cuotas de créditos. Sin embargo, la AFIP presta especial atención cuando estas operaciones superan ciertos montos. A partir de los $400.000, las billeteras electrónicas están obligadas a informar a la AFIP sobre las transacciones, saldos y movimientos de dinero.

¿Qué movimientos deben ser informados? Además de los montos mencionados, las billeteras virtuales deben notificar a la AFIP sobre:

• Entradas o salidas de dinero iguales o mayores a $120.000.
• Saldos en cuenta al último día hábil del mes de $200.000 o más.
• Transferencias de $400.000 o superiores.

¿Cuándo la AFIP puede requerir información detallada? La AFIP tiene el derecho de solicitar información detallada en situaciones específicas. Algunos casos en los que puede exigir a las billeteras virtuales brindar detalles son:

• Acreditaciones mensuales en cuentas corrientes, cajas de ahorro, cuentas sueldo, o de la seguridad social igual o mayores a $200.000.
• Extracciones mensuales en efectivo de cuentas corrientes, cajas de ahorro, cuentas sueldo, o de la seguridad social, iguales o superiores a $200.000.
• Saldos al último día hábil del mes en cuentas corrientes, cajas de ahorro, cuentas sueldo, o de la seguridad social iguales o mayores a $200.000.

¿Cuál es la cantidad de dinero que se puede transferir sin declarar? El monto máximo que se puede transferir sin declarar varía según el perfil de ingresos de cada persona. Las entidades bancarias y las billeteras electrónicas tienden a evaluar individualmente a cada cliente. Sin embargo, aquellos en la economía informal, sin ingresos declarados, tienen un límite de $200.000 mensuales. Es esencial estar al tanto de estos límites para evitar inconvenientes con la AFIP y garantizar operaciones financieras seguras.